Aktienkauf: Realty Income

Weiterer Dividenden-Klassiker

REIT-Unternehmen sind für Dividenden-Investoren meist sehr interessant: sie bieten überdurchschnittliche Ausschüttungsquoten, sind Quartals- oder sogar Monatszahler und oftmals sehr investorenorientiert. Mit HCP Inc. hat sich bisher ein REIT Unternehmen im Reise-Depot befunden. Im August ist nun ein weiteres REIT-Unternehmen hinzugekommen, das bereits bei vielen von Euch im Depot sein könnte: Realty Income Inc.

 

Realty Income Inc.

Das Unternehmen besitzt über 5.000 Immobilien verteilt über alle US-amerikanischen Staaten. Sie teilen sich auf in die Kategorien Einzelhandel (80% des Umsatzes), Industrie (13%), Büroflächen (5%) und Landwirtschaft (2%). Die Anzahl an vermieteten Immobilien betrug Ende letzten Jahres 98,3%.

Realty Income wirbt explizit damit, dass monatlich ausgeschüttet wird – und das bereits seit 565 Monaten (über 47 Jahre). In den letzten 79 Quartalen haben sie kontinuierlich die Dividende erhöht. Die aktuelle Dividendenrendite beträgt circa 4,4%.

Wer viele weitere Informationen zu Realty Income erfahren möchte, dem empfehle ich die echt übersichtlich & informativ aufgebaute Homepage.

 

Der Kauf

Bereits Anfang des Monats haben 28 Aktien zu einem Kaufpreis von 48,37€ den Besitzer gewechselt. Inklusive Transaktionsgebühren ergibt sich damit ein Gesamtpreis von 1.364,71€. Die jährlichen Dividenden werden circa 60€ betragen.

 

Dividenden Juli 2017

Kontinuierlicher Fluss
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Es wird höchste Zeit über die Dividenden des Vormonats Juli zu berichten, schließlich ist mittlerweile schon Monatsmitte. Und auch wenn der Fluss der Dividenden immer kontinuierlicher werden – immerhin 38 Ausschüttungen in 7 Monaten – war der Monat Juli eher ein schwacher Monat. Die vier Ausschüttungen kamen von Cisco System, Altria Group, Coca-Cola und Prospect Capial. Keines der Unternehmen hat zwischenzeitlich seine Dividende erhöht, sondern exakt Höhe der letzten Zahlung beibehalten.

 

Cisco Systems 9,47€
Altria Group 13,66€
Coca-Cola 14,82€
Prospect Capital 20,02€
57,97€

 

Im Vergleich zum Vorjahresmonat konnten die Dividenden dennoch mehr als verdoppelt werden: waren es im Juli 2016 noch 28,63€, sind es ein Jahr später die oben genannten 57,97€. Für den gesamten Zeitraum 2017 ergibt sich dadurch ein passives Einkommen in Höhe von 646,14€ – bei einem Jahresziel von 1.000€ immerhin bereits zwei Drittel. So kann es weitergehen :-)

 

 

Depotübersicht Juni 2017

Depotübersicht Juni 2017Graphs of financial analysis - Isolated

Die letzte Depotübersicht ist schon zwei Monate her. Es wird höchste Zeit also mal wieder nach der Entwicklung der Aktien zu schauen.

Und gleich der erste Blick verrät, dass das Depot einiges an Wert eingebüßt hat: aus den 2.377€ Kursgewinn im Mai 2017 sind im Juni nur noch 1.108€ übrig geblieben. Das ist ein Rückgang von immerhin 1.296€ bzw. 5,35% in nur zwei Monaten. Grund dafür ist vor allem die Altria Group durch den nicht unerheblichen Kursverlust, nachdem die FDA angekündigt hat, den Nikotingehalt in Zigaretten innerhalb der USA deutlich senken zu wollen. Dadurch hat sich die bis dahin sehr positive Entwicklung der Aktie im Depot gewendet, konkret ausgedrückt: Wertverlust in Höhe von 344€ bzw. 21,4%.

Aber auch Qualcomm – erst seit Mai im Depot – hat keinen Glanzstart hingelegt. Die leicht positive Entwicklung im Mai hat sich zu einer negativen Entwicklung in den letzten zwei Monaten umgekehrt. Ursache könnten hier rechtliche Streitigkeiten sein. Dadurch steht der Wert derzeit bei -323€ bzw. -11,55%.

Und auch wenn diese Neuigkeiten nicht wirklich positiv sind, so steht das Depot weiterhin mit 1.108€ im Plus dar. Nicht zu vergessen sind natürlich auch die Dividenden, die die Unternehmen zwischenzeitlich ausgeschüttet haben. Aufsummiert ergeben diese seit Beginn meiner Reise einen Wert von 1085,02€ (netto)! Dadurch würde der momentane Gewinn sogar doppelt so hoch ausfallen.

Die detaillierte Übersicht gibt es wie gewohnt hier:

 

Name Anteile Kaufwert Kurswert Entwicklung % Entwicklung €
Munich RE 13 2.315,67 € 2.359,50€ 1,89 % 43,83 €
Cisco Systems 45 1.059,72 € 1.198,33€ 13,08 % 138,61 €
HCP Inc. 31 1.057,55 € 830,24€ -21,49 % -227,31 €
Altria Group 30 1.612,32 € 1.665,59€ 3,30 % 53,27 €
Procter & Gamble 33 2.445,32 € 2.535,45€ 3,69 % 90,13 €
BASF 17 1.160,00 € 1.370,03€ 18,11 % 210,03 €
Unilever 56 2.287,28 € 2.756,33€ 20,51 % 469,05 €
Coca-Cola 54 2.166,47 € 2.104,64€ -2,85 % -61,83 €
Johnson & Johnson 23 2.288,22 € 2.592,67€ 13,30 % 304,45 €
Caterpillar 26 1.701,22 € 2.510,36€ 47,56 % 809,14 €
Praxair 12 1.220,15 € 1.325,16€ 8,61 % 105,01 €
AT&T Inc. 31 1.139,34 € 1.024,48€ -10,08 % -114,86 €
Anheuser-Busch InBev 11 1.170,52 € 1.122,06€ -4,14 % -48,46 €
Prospect Capital 327 2.556,31 € 2.256,57€ -11,73 % -299,75 €
Royal Dutch Shell A 45 1.148,27 € 1.075,95€ -6,30 % -72,32 €
V.F. Corp. 22 1.105,99 € 1.151,77€ 4,14 % 45,78 €
Qualcomm 55 2.803,28 € 2.479,38€ -11,55 % -323,89 €
30.601,65 € 31.710,10€ 3,62 % 1.108,45 €

Nachkauf: Procter & Gamble

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Weiterer Nachkauf

Bereits zum dritten Mal in diesem Jahr stocke ich bestehende Aktien auf: im Januar Prospect Capital, im Juni Qualcomm und nun ebenfalls Procter & Gamble. Der Grund dafür ist, dass mit 17 Unternehmen das Depot schon eine gewisse Streuung besitzt, wobei allerdings viele der Positionen nur geringer vertreten sind. Deswegen werden auch in Zukunft noch einige Nachkäufe folgen, um zum einen die Positionen auszubauen und zum anderen nicht zu schnell zu expandieren was die Anzahl der Unternehmen angeht.

 

Der Kauf

Zu den bisher 18 gehaltenen Aktien sind 15 weitere hinzugekommen, wodurch sich die Gesamtzahl auf 33 erhöht. Der Preis war im Vergleich zu damals leider höher: 77,45€ sind pro Stück fällig geworden – damals waren es gerade einmal 70,10€. Durch die weiteren Aktien kommen circa 35€ brutto pro Jahr an Dividenden hinzu. Die Gesamtsumme für die 33 Aktien beträgt damit 78€ brutto.

 

 

Eine lange Reise

Auf dem Kalender zeige ich, wie sehr ich schon durch die Dividenden finanziell unabhängig bin. Durch den Kauf von Procter & Gamble betragen die zu erwartenden Jahreseinnahmen mittlerweile circa 1.275€ brutto, wodurch sich rechnerisch 14 finanziell unabhängige Tage ergeben.

Diese 14 Tage sind nicht von heute auf morgen entstanden, sondern in den letzten 2 Jahren. Vor fast exakt dieser Zeit gab es hier auf dem Blog den ersten Post: Die Reise beginnt. Und auch wenn einige behaupten werden, dass 14 freie Tage für 2 Jahre Reise extrem bescheiden sind, so wird meine Reise noch lange nicht enden – sie hat gerade erst begonnen.

 

Dividenden Juni 2016

Die Dividenden fließen
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Mit exakt 244,58€ an Dividenden war der Vormonat mit Abstand der erfolgreichste. Doch auch wenn der Juni nicht ganz so ausschüttungsfreudig war, haben immerhin sechs der Unternehmen im Depot Dividenden an ihre Aktionäre verteilt. Zwei von ihnen haben zuvor sogar noch die Dividende erhöht.

Die Übersicht zeigt, dass die 100€-Marke knapp nicht erreicht worden ist. Wären schon der Nachkauf von Qualcomm-Aktien aus dem Vormonat bei der Ausschüttung berücksichtigt, hätte es anders ausgesehen – aber sei es drum, in 3 Monaten könnte die Welt schon wieder dreistellig aussehen :-)

 

Unilever 17,07€
Johnson & Johnson 14,62€
Praxair 7,15€
Prospect Capital 20,67€
Royal Dutch Shell 16,02€
VF. Corp 6,97€
Qualcomm 10,78€
93,28€

 

Die beiden Unternehmen, die die Dividende erhöht haben, sind Johnsen & Johnson sowie Qualcomm: ersteres hat die Quartalsdividende von 0,80$ auf 0,84$ (+5%) erhöht und zweiteres sogar von 0,53$ auf 0,57$ (+7%). Da kann man sich als Dividendeninvestor auf jeden Fall nicht beschweren.

Im Vergleich zum Vorjahresmonat hat sich die Ausschüttungssumme mehr als vervierfacht: waren es vor einem Jahr noch 21,85€ sind es nun die oben erwähnten 93,28€.

 

 

Nachkauf: Qualcomm

Direkte Aufstockung

Letzten Monat habe ich mir die ersten Aktien des Unternehmens Qualcomm gekauft. Neben Cisco System ist Qualcomm das zweite Unternehmen im Depot, das im Bereich Informationstechnologie unterwegs ist – wenn auch der eine hauptsächlich für Router und der andere für Halbleiter bekannt ist. Um diesen Sektor ein wenig zu verstärken, haben direkt die nächsten Qualcomm Aktien den Besitzer gewechselt.

 

Der Nachkauf

Die bisherigen 25 Aktien wurden um weitere 30 Aktien aufgestockt, so dass mich nun 55 Qualcomm-Aktien auf meiner Reise begleiten. Der Kaufkurs war allerdings ein wenig teurer: statt 49,78€ pro Aktie waren es beim Nachkauf 51,15€ – was mich allerdings als Buy & Hold Anleger nicht weiter interessiert.

 


 

Durch den Kauf haben sich natürlich auch die jährlichen zu erwartenden Dividenden mehr als verdoppelt. Bei 0,57$ pro Quartal und Aktie sind bei 55 Aktien im Jahr 112,03€ (125,40$) zu erwarten – und damit ist Qualcomm auf den Platz 2 hinsichtlich seiner Jahresausschüttung gerutscht.

 

Dividenden Mai 2017

Was für ein Monat!
Abbildung, anziehen, magnet, bank, geld, Geschäft, euro, Finanzen, verdienen, Gewinn, Ausschüttung, Börse, erfolg, erfolgreiche, wachsen, geldschein, männchen, geld verdienen, Finanzmarkt, hartgeld, münzen, ideen, kaufmann, konto, konzept, kraft, lösung, magnetisch, strichmännchen, millionär, papier, person, positiv, reich, siegespreis, strategie, stärke, verdienen, Gewinnausschüttung, Dividende, wohlstand, zukunft, Kredit, Sparkonto, Wirtschaft

Dividenden sind keine Zinsen, denn sie können jederzeit von einem Unternehmen ausgesetzt werden. Dennoch war schon vorher klar, dass die Dividenden-Ausschüttungen in diesem Monat alle bisherigen Monate weit in den Schatten stellen wird – ein Grund, warum ich mich schon so sehr auf diesen Beitrag gefreut habe.

Ein paar mal zuvor gab es in den Beiträgen schon eine kleine Anmerkung, dass durch die zwei Jahresausschütter Munich RE und BASF im Mai ein besonders hoher Betrag zustande kommt. Doch neben den beiden deutschen Unternehmen habe noch fünf amerikanische und ein belgisches Unternehmen Dividenden an seine Aktionäre verteilt: HCP Inc., Procter & Gamble, Caterpillar, AT&T Inc. Prospect Capital sowie Anheuser-Busch. Wie viel ist also im gesamten Monat zusammengekommen? Hier die Übersicht:

 

Munich RE 111,80€
HCP Inc. 8,74€
Procter & Gamble 9,66€
BASF 51,00€
Caterpillar 15,22€
AT&T Inc. 11,79€
Anheuser-Busch 15,40€
Prospect Capital 20,97€
244,58€

 

Ja, die Zahl ist tatsächlich richtig: 244,58€ wurden im Monat Mai auf das Depotkonto überwiesen. Damit ist nicht nur erstmalig die 100€ Marke geknackt, sondern direkt auch die 200€ Marke. Im bisher besten Monat, den März 2017, sind im Vergleich „nur“ knapp 92€ zusammengekommen. Und das schöne daran: dieses Geld findet sich nicht in Form von Konsumgüter wieder, sondern in Form von Aktien. Der letzte Kauf konnte deswegen etwas höher ausfallen – und somit gibt es mehr Dividenden durch (erhaltende) Dividenden.

Der Dividendenverlauf über die letzten drei Jahre reißt durch diesen Monat natürlich ein bisschen aus. Aber lieber so als weniger Dividenden :-)

 

 

Ein Blick auf das Dividenden-Ziel 2017

Anfang des Jahres hatte ich mir das Ziel gesetzt in 2017 mindestens 1.000€ an Dividenden zu erhalten. Da mittlerweile über fünf Monate herum sind, wird es also aller höchste Zeit mal wieder einen Blick auf die Erreichung zu werfen.

 

Und auch dieser Verlauf sieht bisher nicht schlecht aus: lag der Ist-Wert im April noch deutlich vor dem Soll-Wert, hat sich dies im Mai komplett zum Positiven entwickelt. Durch die hohen Dividenden ist das Niveau sogar schon auf Höhe des Junis. Da kann man sich nur wünschen, dass es so weitergeht.

Depotübersicht Mai 2017

Depotübersicht Mai 2017Graphs of financial analysis - Isolated

Das Jahr schreitet nur so dahin, mittlerweile sind schon volle 5 Monate im aktuellen Jahr herum. Es wird also mal Zeit einen Blick darauf zu werfen, was sich so im Depot getan hat.

Stichpunkt Unternehmen: seit Ende letzten Jahres sind drei neue Unternehmen im Depot hinzugekommen, das sind Royal Dutch Shell (Rohstoffe), V.F. Corp. (Textilien) sowie Qualcomm (Chiphersteller). Prospect Capital und Munich RE hingegen wurden aufgestockt. Summa summarum sind durch die Investitionen weitere 5.821€ auf dem Kapitalmarkt gelandet.

Die rein prozentuale Entwicklung von +9,07% ist zur Zeit auf ähnlichem Niveau wie zum Jahresbeginn als sie bei +8,70% lag. Durch die weiteren Investitionen hat sich allerdings der absolute Wert von +1.801,97€ auf +2399,94€ gesteigert. Was man mit dem Unterschied von 600€ so machen könnte? Nichts, denn als Buy & Hold Anleger sind diese „Gewinne“ zwar nett zu sehen, aber ausgezahlt werden sie nicht.

 

Die detaillierte Übersicht gibt es wie gewohnt hier:

 

Name Anteile Kaufwert Kurswert Entwicklung % Entwicklung €
Munich RE 13 2.315,67 € 2.299,70€ -0,69 % -15,97 €
Cisco Systems 45 1.059,72 € 1.275,90€ 20,40 % 216,18 €
HCP Inc. 31 1.057,55 € 870,66€ -17,67 % -186,89 €
Altria Group 30 1.612,32 € 2.010,51€ 24,70 % 398,19 €
Procter & Gamble 18 1.273,62 € 1.412,76€ 10,92 % 139,14 €
BASF 17 1.160,00 € 1.425,11€ 22,85 % 265,11 €
Unilever 56 2.287,28 € 2.845,43€ 24,40 % 558,15 €
Coca-Cola 54 2.166,47 € 2.201,01€ 1,59 % 34,55 €
Johnson & Johnson 23 2.288,22 € 2.636,81€ 15,23 % 348,59 €
Caterpillar 26 1.701,22 € 2.452,26€ 44,15 % 751,04 €
Praxair 12 1.220,15 € 1.434,06€ 17,53 % 213,91 €
AT&T Inc. 31 1.139,34 € 1.073,05€ -5,82 % -66,30 €
Anheuser-Busch InBev 11 1.170,52 € 1.150,32€ -1,73 % -20,20 €
Prospect Capital 327 2.556,31 € 2.353,61€ -7,93 % -202,70 €
Royal Dutch Shell A 45 1.148,27 € 1.094,40€ -4,69 % -53,87 €
V.F. Corp. 22 1.105,99 € 1.052,31€ -4,85 % -53,68 €
Qualcomm 25 1.254,33 € 1.306,62€ 4,17 % 52,30 €
26.516,97 € 28.894,51€ 8,97 % 2.377,54 €