Nachkauf: Qualcomm

Direkte Aufstockung

Letzten Monat habe ich mir die ersten Aktien des Unternehmens Qualcomm gekauft. Neben Cisco System ist Qualcomm das zweite Unternehmen im Depot, das im Bereich Informationstechnologie unterwegs ist – wenn auch der eine hauptsächlich für Router und der andere für Halbleiter bekannt ist. Um diesen Sektor ein wenig zu verstärken, haben direkt die nächsten Qualcomm Aktien den Besitzer gewechselt.

 

Der Nachkauf

Die bisherigen 25 Aktien wurden um weitere 30 Aktien aufgestockt, so dass mich nun 55 Qualcomm-Aktien auf meiner Reise begleiten. Der Kaufkurs war allerdings ein wenig teurer: statt 49,78€ pro Aktie waren es beim Nachkauf 51,15€ – was mich allerdings als Buy & Hold Anleger nicht weiter interessiert.

 


 

Durch den Kauf haben sich natürlich auch die jährlichen zu erwartenden Dividenden mehr als verdoppelt. Bei 0,57$ pro Quartal und Aktie sind bei 55 Aktien im Jahr 112,03€ (125,40$) zu erwarten – und damit ist Qualcomm auf den Platz 2 hinsichtlich seiner Jahresausschüttung gerutscht.

 

Dividenden Mai 2017

Was für ein Monat!
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Dividenden sind keine Zinsen, denn sie können jederzeit von einem Unternehmen ausgesetzt werden. Dennoch war schon vorher klar, dass die Dividenden-Ausschüttungen in diesem Monat alle bisherigen Monate weit in den Schatten stellen wird – ein Grund, warum ich mich schon so sehr auf diesen Beitrag gefreut habe.

Ein paar mal zuvor gab es in den Beiträgen schon eine kleine Anmerkung, dass durch die zwei Jahresausschütter Munich RE und BASF im Mai ein besonders hoher Betrag zustande kommt. Doch neben den beiden deutschen Unternehmen habe noch fünf amerikanische und ein belgisches Unternehmen Dividenden an seine Aktionäre verteilt: HCP Inc., Procter & Gamble, Caterpillar, AT&T Inc. Prospect Capital sowie Anheuser-Busch. Wie viel ist also im gesamten Monat zusammengekommen? Hier die Übersicht:

 

Munich RE 111,80€
HCP Inc. 8,74€
Procter & Gamble 9,66€
BASF 51,00€
Caterpillar 15,22€
AT&T Inc. 11,79€
Anheuser-Busch 15,40€
Prospect Capital 20,97€
244,58€

 

Ja, die Zahl ist tatsächlich richtig: 244,58€ wurden im Monat Mai auf das Depotkonto überwiesen. Damit ist nicht nur erstmalig die 100€ Marke geknackt, sondern direkt auch die 200€ Marke. Im bisher besten Monat, den März 2017, sind im Vergleich „nur“ knapp 92€ zusammengekommen. Und das schöne daran: dieses Geld findet sich nicht in Form von Konsumgüter wieder, sondern in Form von Aktien. Der letzte Kauf konnte deswegen etwas höher ausfallen – und somit gibt es mehr Dividenden durch (erhaltende) Dividenden.

Der Dividendenverlauf über die letzten drei Jahre reißt durch diesen Monat natürlich ein bisschen aus. Aber lieber so als weniger Dividenden :-)

 

 

Ein Blick auf das Dividenden-Ziel 2017

Anfang des Jahres hatte ich mir das Ziel gesetzt in 2017 mindestens 1.000€ an Dividenden zu erhalten. Da mittlerweile über fünf Monate herum sind, wird es also aller höchste Zeit mal wieder einen Blick auf die Erreichung zu werfen.

 

Und auch dieser Verlauf sieht bisher nicht schlecht aus: lag der Ist-Wert im April noch deutlich vor dem Soll-Wert, hat sich dies im Mai komplett zum Positiven entwickelt. Durch die hohen Dividenden ist das Niveau sogar schon auf Höhe des Junis. Da kann man sich nur wünschen, dass es so weitergeht.

Depotübersicht Mai 2017

Depotübersicht Mai 2017Graphs of financial analysis - Isolated

Das Jahr schreitet nur so dahin, mittlerweile sind schon volle 5 Monate im aktuellen Jahr herum. Es wird also mal Zeit einen Blick darauf zu werfen, was sich so im Depot getan hat.

Stichpunkt Unternehmen: seit Ende letzten Jahres sind drei neue Unternehmen im Depot hinzugekommen, das sind Royal Dutch Shell (Rohstoffe), V.F. Corp. (Textilien) sowie Qualcomm (Chiphersteller). Prospect Capital und Munich RE hingegen wurden aufgestockt. Summa summarum sind durch die Investitionen weitere 5.821€ auf dem Kapitalmarkt gelandet.

Die rein prozentuale Entwicklung von +9,07% ist zur Zeit auf ähnlichem Niveau wie zum Jahresbeginn als sie bei +8,70% lag. Durch die weiteren Investitionen hat sich allerdings der absolute Wert von +1.801,97€ auf +2399,94€ gesteigert. Was man mit dem Unterschied von 600€ so machen könnte? Nichts, denn als Buy & Hold Anleger sind diese „Gewinne“ zwar nett zu sehen, aber ausgezahlt werden sie nicht.

 

Die detaillierte Übersicht gibt es wie gewohnt hier:

 

Name Anteile Kaufwert Kurswert Entwicklung % Entwicklung €
Munich RE 13 2.315,67 € 2.299,70€ -0,69 % -15,97 €
Cisco Systems 45 1.059,72 € 1.275,90€ 20,40 % 216,18 €
HCP Inc. 31 1.057,55 € 870,66€ -17,67 % -186,89 €
Altria Group 30 1.612,32 € 2.010,51€ 24,70 % 398,19 €
Procter & Gamble 18 1.273,62 € 1.412,76€ 10,92 % 139,14 €
BASF 17 1.160,00 € 1.425,11€ 22,85 % 265,11 €
Unilever 56 2.287,28 € 2.845,43€ 24,40 % 558,15 €
Coca-Cola 54 2.166,47 € 2.201,01€ 1,59 % 34,55 €
Johnson & Johnson 23 2.288,22 € 2.636,81€ 15,23 % 348,59 €
Caterpillar 26 1.701,22 € 2.452,26€ 44,15 % 751,04 €
Praxair 12 1.220,15 € 1.434,06€ 17,53 % 213,91 €
AT&T Inc. 31 1.139,34 € 1.073,05€ -5,82 % -66,30 €
Anheuser-Busch InBev 11 1.170,52 € 1.150,32€ -1,73 % -20,20 €
Prospect Capital 327 2.556,31 € 2.353,61€ -7,93 % -202,70 €
Royal Dutch Shell A 45 1.148,27 € 1.094,40€ -4,69 % -53,87 €
V.F. Corp. 22 1.105,99 € 1.052,31€ -4,85 % -53,68 €
Qualcomm 25 1.254,33 € 1.306,62€ 4,17 % 52,30 €
26.516,97 € 28.894,51€ 8,97 % 2.377,54 €

Aktienkauf: Qualcomm Inc.

Neues Unternehmen im Depot

Diesen Monat gab es keinen Nachkauf, stattdessen sind erstmalig Aktien des Unternehmens Qualcomm Inc. in mein Depot gewandert. Aufmerksam auf das Unternehmen bin ich hauptsächlich durch den Austausch mit Kollegen geworden, was neben dem Lesen von Blogs auch eine super Möglichkeit sein kann neue und interessante Unternehmen kennenzulernen.

Aktiv ist Qualcomm im Bereich der Halbleiter. Viele der Prozessoren, die ihr heutzutage in eurem Smartphone findet, sind oftmals von Qualcomm entwickelt und verkauft worden. Ein weiterer von dem Unternehmen abgedeckte Bereich ist Mobilfunk. Vor kurzem erst wurden beispielsweise Chips für den neuen 5G Standard von Qualcomm auf dem Mobile World Congress vorgestellt.

Durch die geplante Übernahme von NXP Semiconductors wird Qualcomm erstmals eigene Fertigungsstätten für Herstellung der Chips haben. Bis dahin werden die Produkte zwar durch Qualcomm entwickelt und verkauft, jedoch durch Auftragsfertiger wie TSMC hergestellt.

 

Der Kauf

Für die 25 gekauften Aktien sind bei einem Stückpreis von 49,78€ insgesamt 1.254,33€ inkl. Gebühren fällig geworden. Durch die im Monat April und Mai ausgeschütteten Dividenden – vor allem von Munich RE – konnte ich circa weitere 150€ investieren. Allein dies entspricht 3 Aktien bzw. 6,48$ an Dividenden mehr pro Jahr.

 

 

Die Dividenden

Von den 3 Aktien zu die gesamten 25 Aktien: pro Aktie schüttet Qualcomm zurzeit 0.57$ pro Quartal aus, wodurch eine Gesamtausschüttung von 57,00$ zu Stande kommt. Bezogen auf den Kaufkurs sind das satte 4,2% Rendite.

Und auch die Dividenden-Historie ist es wert erwähnt zu werden. Binnen gerade einmal 5 Jahren sind die Ausschüttungen von 0,25$ pro Quartal (2013) auf die oben erwähnten 0,57$ pro Quartal erhöht worden – eine Verdoppelung! Bei einer Ausschüttungsquote von aktuell circa 60% sind diese Erhöhungen nicht mal auf Kosten der Substanz geschehen.

Dividenden April 2017

Es wird immer mehr!
Abbildung, anziehen, magnet, bank, geld, Geschäft, euro, Finanzen, verdienen, Gewinn, Ausschüttung, Börse, erfolg, erfolgreiche, wachsen, geldschein, männchen, geld verdienen, Finanzmarkt, hartgeld, münzen, ideen, kaufmann, konto, konzept, kraft, lösung, magnetisch, strichmännchen, millionär, papier, person, positiv, reich, siegespreis, strategie, stärke, verdienen, Gewinnausschüttung, Dividende, wohlstand, zukunft, Kredit, Sparkonto, Wirtschaft

Als ich letztens mal wieder auf die erwarteten Dividenden im Laufe eines Jahres geschaut habe, ist mir zum ersten Mal aufgefallen, dass mittlerweile durchschnittlich 100€ pro Monat an Dividenden an mich ausgeschüttet werden – ein toller, wenn auch kleiner Erfolg. Durch das Reinvestieren der Ausschüttungen sollten die 200€-Grenze aber schneller erreicht werden als die 100€-Grenze (es waren übrigens 22 Monate). In dem Sinne: investieren und abwarten.

Den April hat die 100€ Grenze jedenfalls nicht wirklich beeindruckt, denn mit den gezahlten Dividenden fehlen hierzu leider noch knapp 40€. Das wird sich aber im Mai ändern :-)

Ausgeschüttet haben die vier Unternehmen: Cisco Systems, Altria Group, Coca-Cola und Prospect Capital.

 

Cisco Systems 10,16€
Altria Group 14,51€
Coca-Cola 15,72€
Prospect Capital 21,66€
62,05€

 

Der Betrag von 62,05€ in 2017 ist im Vergleich zu den 77,43€ in 2016 geringer. Der Grund hierfür ist, dass die komplette Jahresdividende von Munich RE statt im April erst im Mai überwiesen wird. Aber ein schlauer Spruch besagt ja: aufgehoben ist nicht aufgeschoben.

 

 

Insgesamt sind mit diesen Dividenden im aktuellen Jahr 250,31€ eingegangen. Das könnte man nun umrechnen in beispielsweise 5 Tankfüllungen, 10 Kinobesuche, 25 Monate Spotify oder aber 250 Kugeln Eis. Wichtig ist dabei aber nur, dass die Euros ohne Bewegen auch nur eines Fingers auf dem Konto gelandet sind. :-)

Depotübersicht April 2017

Depotübersicht April 2017Graphs of financial analysis - Isolated

Ähnlich wie bei der Depotübersicht für den März, hat sich im Depot während des Aprils relativ wenig getan. Zeitgleich merke ich immer mehr, dass ich den Kurswerten immer weniger Aufmerksamkeit schenke. Durch die regelmäßigen Dividenden-Zahlungen liegt der Fokus einfach stärker auf dieser Seite. Nichts desto trotz – einmal pro Monat auf die Depot-Entwicklung zu schauen sollte nicht verkehrt sein.

Und da gibt es gleich bei der ersten Position etwas interessantes: die Münchener Rückversicherung liegt bei 1,22% im Minus (letzter Monat +7,71%). Der Grund hierfür ist nicht etwa ein Negativ-Bericht oder gar ein Skandal. Der Kurs verzeichnet lediglich den Dividendenabschlag, also den reduzierten Kurs nach dem Ausschütten einer Dividende. Und das bedeutet: der erste Monat mit Dividendenausschüttungen von mehr als 100€ ist gesichert :-)

Die restlichen Entwicklungen sind auf dem Niveau des Vormonats, einzig der Kurswert von Caterpillar ist um knapp +200€ gewachsen und liegt mittlerweile bei satten 43% im Plus – und das während eines Jahres.

Die detaillierte Übersicht schaut so aus:

 

Name Anteile Kaufwert Kurswert Entwicklung % Entwicklung €
Munich RE 13 2.315,67 € 2.287,35€ -1,22 % -28,32 €
Cisco Systems 45 1.059,72 € 1.406,48€ 32,72 % 346,76 €
HCP Inc. 31 1.057,55 € 891,81€ -15,67 % -165,74 €
Altria Group 30 1.612,32 € 1.976,06€ 22,56 % 363,74 €
Procter & Gamble 18 1.273,62 € 1.442,48€ 13,26 % 168,86 €
BASF 17 1.160,00 € 1.520,82€ 31,11 % 360,82 €
Unilever 56 2.287,28 € 2.684,52€ 17,37 % 397,24 €
Coca-Cola 54 2.166,47 € 2.138,21€ -1,30 % -28,26 €
Johnson & Johnson 23 2.288,22 € 2.605,94€ 13,89 % 317,72 €
Caterpillar 26 1.701,22 € 2.439,80€ 43,41 % 738,58 €
Praxair 12 1.220,15 € 1.376,25€ 12,79 % 156,10 €
AT&T Inc. 31 1.139,34 € 1.127,36€ -1,05 % -11,99 €
Anheuser-Busch InBev 11 1.170,52 € 1.143,06€ -2,35 % -27,46 €
Prospect Capital 327 2.556,31 € 2.790,65€ 9,17 % 234,34 €
Royal Dutch Shell A 45 1.148,27 € 1.075,95€ -6,30 % -72,32 €
V.F. Corp. 22 1.105,99 € 1.102,88€ -0,28 % -3,11 €
25.262,65 € 28.009,61€ 10,87 % 2.746,97 €

 

Nachkauf: Münchener Rückversicherung

Weitere Aktien, bitte…

Diesen Monat fiel es mir nicht leicht zu entscheiden, welche neuen Aktien in mein Depot kommen sollen. Mein erster Gedanken war, dass ich noch weitere Anteile an Prospect Capital erwerben könnte, um die hohe Dividendenrendite noch stärker auszunutzen. Mit einer bisherigen Investitionssumme von circa 2.500€ sind monatliche Dividenden in Höhe von über 20€ netto einfach extrem verlockend.

Doch schlussendlich habe ich mich dazu durchgerungen die Anteile an dem Unternehmen Münchener Rückversicherungen weiter aufzubauen. Ebenso wie bei BASF fiel mir das bisher schwer, weil die beiden deutschen Unternehmen nur einmal pro Jahr Dividenden ausschütten und meine absoluten Favoriten eigentlich Quartals- oder Monatszahler sind. Doch wie viele andere deutschen Unternehmen schütten die Beiden Anfang des Jahres die Dividenden aus, so dass ich mit meinem Nachkauf vor der Hauptversammlung Ende April noch den Anspruch auf Dividenden habe. Der Nachkauf hat also zeitlich perfekt gepasst.

Die Einladung zur Hauptversammlung ist übrigens schon angekommen. Darin vorgeschlagen wird die Erhöhung der Dividende um 0,35 Cent von 8,25€ auf 8,60€, was einer Anhebung von 4% entspricht. Mal schauen, ob dieser Vorschlag angekommen wird.

 

Der Nachkauf

Die ersten Aktien, die ich jemals besessen habe, waren 6 Stück von eben diesem Unternehmen. Insofern habe ich mich schon gefreut diese Aktien um 7 weitere aufzustocken. Der Kurs hat sich im Laufe der zwei Jahre von 168,25€ auf 183,40€ entwickelt, so dass der Nachkauf leider teurer war. Der Gesamtpreis betrug 1.294,35€, wobei bereits 9,95€ Gebühren und 0,60€ Registrierungsspesen enthalten sind.

 

 

Dividenden

Auch wenn jährliche Zahler hinsichtlich der Ausschüttungen „weniger interessant“ sind, bedeutet es auf der anderen Seite, dass an einem Tag ein größerer Betrag ausgeschüttet wird – im Fall von Münchener Rückversicherungen sogar ein sehr großer Betrag. Durch die 13 Aktien erwarte ich im Mai bei 8,60€ Dividenden pro Aktie satte 111,80€! Und sogar im Fall, in dem die Dividenden nicht erhöht werden, immer noch 108,55€.

Dadurch wird der Mai mit Abstand der beste Dividenden-Monat seit Beginn meiner Reise. Zusätzlich wird noch die jährliche Dividende von BASF in diesem Monat ausgeschüttet sowie weitere Zahlungen der anderen Firmen. Da freut man sich doch :-)

Dividenden März 2017

Ein super Monat
Abbildung, anziehen, magnet, bank, geld, Geschäft, euro, Finanzen, verdienen, Gewinn, Ausschüttung, Börse, erfolg, erfolgreiche, wachsen, geldschein, männchen, geld verdienen, Finanzmarkt, hartgeld, münzen, ideen, kaufmann, konto, konzept, kraft, lösung, magnetisch, strichmännchen, millionär, papier, person, positiv, reich, siegespreis, strategie, stärke, verdienen, Gewinnausschüttung, Dividende, wohlstand, zukunft, Kredit, Sparkonto, Wirtschaft

In meiner Dividenden-Tabelle mache ich mir Anfang des Jahres Kreuze, um zu sehen, wie viele Unternehmen pro Monat Dividenden ausschütten. Für Januar und Februar zusammen waren es sieben Kreuze, was nicht schlecht ist. Allerdings hat der März alleine schon sieben Kreuze und das bedeutet: es wird ein guter und dividendenreicher Monat.

Ausgeschüttet haben HCP Inc., Unilever, Johnson & Johnson, Praxair, Prospect Capital, Royal Dutch Shell und V.F. Corp. Die Spannweite beginnt bei 7,28€ bei V.F. Corp. und geht hoch bis 21,43€ bei Prosprect Capital. Die Gesamtsumme? Knapp 100€!

 

HCP Inc. 9,16€
Unilever 15,24€
Johnson & Johnson 14,71€
Praxair 7,47€
Prospect Capital 21,43€
Royal Dutch Shell A 16,58€
V.F. Corp. 7,28€
91,87€

Wow, was ein super Monat! Mein bisher bester Monat war April 2016, als 77,43€ auf mein Konto überwiesen worden sind. Leider sind die 100€ nicht voll geworden, aber das wird sich im Mai ändern, wenn die Jahresausschütter Munich RE und BASF ihre Dividenden an die Aktionäre ausschütten.

Die einzige Dividendenerhöhung kam diesen Monat übrigens von Praxair. Statt 0,75$ schüttet das Unternehmen nun 0,7875$ pro Aktie aus, was einer Steigerung von 5% entspricht.

 

Übersicht über Dividenzahlungen

Die neue Übersicht über die Zahlungen seit Beginn meiner Reise zeigt noch einmal deutlich, dass der März ein super Monat war. Spannend ist auch der Vergleich zum Vorjahr, als gerade einmal 7,45€ ausgeschüttet worden sind.